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Découvrez les produits structurés à capital garanti : une solution d'investissement combinant protection du capital et potentiel de rendement.

L'option One Star (Target One ou Deuxième Chance) représente une innovation majeure dans le domaine des produits structurés, offrant une alternative aux méthodes traditionnelles comme le worst-of et le panier moyen. Contrairement à ces dernières, le One Star se concentre sur la performance du meilleur sous-jacent, permettant ainsi une protection accrue du capital investi. À travers l'exemple d'un produit structuré Phoenix basé sur Amazon et TotalEnergies, cet article illustre comment l'option One Star peut non seulement protéger le capital, même lorsque l'un des sous-jacents performe mal, mais aussi améliorer le rendement global de l'investissement. Cette option est idéale pour les investisseurs cherchant à diversifier leurs risques tout en bénéficiant d'une "deuxième chance" pour leur capital.

Les produits de participation, contrairement aux Barrier Reverse Convertible, ne distribuent pas de coupons mais modifient le rendement d'un sous-jacent. Ils permettent de participer à la hausse ou à la baisse de la valeur de l'actif sous-jacent. Avec un taux de participation et un niveau de boost, ces produits peuvent amplifier les gains ou réduire les pertes. Par exemple, le certificat Outperformance amplifie les gains à la hausse, le certificat Airbag offre une protection partielle en cas de baisse, et le certificat Bonus modifie la performance entre des bornes prédéfinies. Ces produits sont donc essentiels pour les investisseurs cherchant à gérer le risque et optimiser le rendement selon divers scénarios de marché.

Les Reverse Convertible (RC) sont des produits structurés offrant un coupon garanti et une protection partielle du capital grâce à une barrière conditionnelle. Conçus pour les investisseurs anticipant une stabilité ou variation modérée du sous-jacent, ces produits assurent une protection du capital jusqu'à une certaine baisse de celui-ci, par exemple un indice ou un panier de devises. Ils présentent un rendement potentiellement plus attractif en cas de légère hausse ou de variation modérée du sous-jacent, mais impliquent une protection non entière du capital investi. Des exemples pratiques illustrent leur fonctionnement en cas de scénarios favorable et défavorable, soulignant l'importance de comprendre leur mécanisme et les protections offertes.

Les produits structurés sont des instruments financiers conçus pour répondre à divers objectifs d'investissement grâce à leur rendement lié à la performance de sous-jacents variés comme les indices boursiers et les matières premières. Nous abordons ici leur classification selon le profil de risque de l'investisseur, les différents types de structures disponibles, ainsi que les considérations fiscales pertinentes. Les produits structurés sont présentés comme des solutions flexibles pour la gestion du risque et l'optimisation du rendement, adaptées aux besoins spécifiques de chaque investisseur.