L’actualité sur la gestion de patrimoine

Les produits structurés offrent un compromis entre rendement et protection du capital. À travers quatre exemples pratiques – produits à barrière partielle, option autocall, capital garanti et coupons fixes ou variables. Découvrez comment ces instruments s’adaptent à chaque profil d’investisseur. Bien intégrés dans une assurance-vie, ils deviennent un véritable levier de stratégie patrimoniale.

Dans une économie actuelle imprévisible, les produits structurés offrent aux investisseurs fortunés un équilibre rare : protection du capital, rendement prévisible et diversification intelligente. Notre analyse met en lumière leurs atouts techniques, leur adaptation à la volatilité modérée, mais souligne aussi les limites à surveiller. À manier avec méthode et conseil avisé pour maximiser leur potentiel patrimonial.

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Découvrez les produits structurés à capital garanti : une solution d'investissement combinant protection du capital et potentiel de rendement.

L'option One Star (Target One ou Deuxième Chance) représente une innovation majeure dans le domaine des produits structurés, offrant une alternative aux méthodes traditionnelles comme le worst-of et le panier moyen. Contrairement à ces dernières, le One Star se concentre sur la performance du meilleur sous-jacent, permettant ainsi une protection accrue du capital investi. À travers l'exemple d'un produit structuré Phoenix basé sur Amazon et TotalEnergies, cet article illustre comment l'option One Star peut non seulement protéger le capital, même lorsque l'un des sous-jacents performe mal, mais aussi améliorer le rendement global de l'investissement. Cette option est idéale pour les investisseurs cherchant à diversifier leurs risques tout en bénéficiant d'une "deuxième chance" pour leur capital.

Les produits de participation, contrairement aux Barrier Reverse Convertible, ne distribuent pas de coupons mais modifient le rendement d'un sous-jacent. Ils permettent de participer à la hausse ou à la baisse de la valeur de l'actif sous-jacent. Avec un taux de participation et un niveau de boost, ces produits peuvent amplifier les gains ou réduire les pertes. Par exemple, le certificat Outperformance amplifie les gains à la hausse, le certificat Airbag offre une protection partielle en cas de baisse, et le certificat Bonus modifie la performance entre des bornes prédéfinies. Ces produits sont donc essentiels pour les investisseurs cherchant à gérer le risque et optimiser le rendement selon divers scénarios de marché.